在財富管理行業(yè)競爭白熱化的當下，行業(yè)格局正加速重塑，各方都在探尋破局之道。近日，國聯(lián)民生（601456）證券憑借精準的戰略布局與強大的業(yè)務(wù)實(shí)力脫穎而出，先后斬獲三項金牛獎和三項華尊獎，成為業(yè)內矚目的焦點(diǎn)，其發(fā)展路徑與戰略眼光引發(fā)了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。

　　國聯(lián)民生證券董事長(cháng)、總裁葛小波對此表示，從全球財富管理機構的發(fā)展軌跡來(lái)看，財富管理能力已成為投行高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵勝負手，而買(mǎi)方投顧將是中國財富管理機構實(shí)現破冰發(fā)展的最重要方向。

　　以買(mǎi)方投顧為核心，推動(dòng)財富管理轉型

　　財富管理行業(yè)歷史悠久，早于股票市場(chǎng)出現，是金融領(lǐng)域最早萌芽的業(yè)務(wù)形態(tài)之一。在當前低利率環(huán)境下，如何多元化獲取收益成為每一個(gè)財富管理機構面臨的嚴峻挑戰。

　　葛小波指出，從國際投行的發(fā)展路徑分析，財富管理能力的重要性不言而喻。財富管理應以客戶(hù)為中心，助力客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)現長(cháng)期保值增值，這不僅是商業(yè)訴求，更是踐行金融工作人民性的重要體現。以“基金投顧”為代表的買(mǎi)方投顧模式，開(kāi)拓了類(lèi)似全權委托的全新法律關(guān)系，有望成為未來(lái)財富管理的基石。

　　值得一提的是，國聯(lián)民生證券在財富管理領(lǐng)域的卓越表現、創(chuàng )新服務(wù)與強勁成長(cháng)勢頭有目共睹。在近期舉行的“財富管理·華尊獎”頒獎典禮上，該公司一舉摘得“最佳成長(cháng)財富管理獎”、“最佳財富管理品牌獎”、“最佳基金投顧獎”三項大獎。

　　同時(shí)，在基金投顧領(lǐng)域，憑借專(zhuān)業(yè)能力與突破創(chuàng )新以及在客戶(hù)服務(wù)方面的卓越表現，又斬獲“基金投顧機構金牛獎”“基金投顧顧問(wèn)服務(wù)金牛獎”“基金投顧智能科技金牛獎”三項殊榮。這不僅是對國聯(lián)民生證券在財富管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域快速崛起的有力見(jiàn)證，更是對其在基金投顧領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)水準與創(chuàng )新能力的高度肯定，彰顯了其在財富管理品牌建設與市場(chǎng)影響力塑造上的杰出成效。

　　自布局財富管理賽道以來(lái)，國聯(lián)民生證券以“基金投顧”為重要抓手，聚焦客戶(hù)需求，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程與服務(wù)模式。以專(zhuān)業(yè)團隊為基石，精心打造個(gè)性化財富管理方案，助力客戶(hù)資產(chǎn)穩健增值。在此過(guò)程中，市場(chǎng)份額與客戶(hù)信任度持續攀升，成長(cháng)速度令人矚目。

　　依托強大的投研團隊，國聯(lián)民生證券深入市場(chǎng)研究，從眾多基金產(chǎn)品中精心篩選優(yōu)質(zhì)標的，為客戶(hù)提供科學(xué)合理的基金投資組合，并持續跟蹤調整優(yōu)化。致力于提升客戶(hù)投資體驗，滿(mǎn)足不同風(fēng)險偏好客戶(hù)的資產(chǎn)配置需求，為客戶(hù)提供個(gè)性化、伴隨式的基金投資解決方案，在基金投顧服務(wù)中樹(shù)立了行業(yè)標桿。

　　葛小波認為，財富管理機構的核心使命是通過(guò)專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置與服務(wù)能力，幫助投資者實(shí)現可持續的收益回報，讓“長(cháng)錢(qián)”真正實(shí)現“長(cháng)投”，打通配置能力與客戶(hù)服務(wù)的傳導機制。

　　提升四大核心技術(shù)能力，拓展財富管理方向

　　作為財富管理機構，未來(lái)應如何拓展業(yè)務(wù)方向？葛小波指出，財富管理的本質(zhì)是服務(wù)，而非單一的產(chǎn)品。其實(shí)現依賴(lài)于強大的客戶(hù)經(jīng)理團隊，通過(guò)他們觸達并服務(wù)千千萬(wàn)萬(wàn)的客戶(hù)，這正是財富管理服務(wù)屬性的根本體現。財富管理的核心技術(shù)能力涵蓋四個(gè)方面。

　　一是平衡收益預期與風(fēng)險容忍度。要通過(guò)資產(chǎn)配置服務(wù)，有效平衡客戶(hù)對收益的預期與對風(fēng)險的容忍度，重點(diǎn)關(guān)注回撤風(fēng)險的控制與管理。這種拓展能力可能將成為證券公司最重要的核心能力。

　　二是優(yōu)化投資收益水平。證券公司的財富管理要有構造產(chǎn)品的能力，在市場(chǎng)上一萬(wàn)只公募基金中為客戶(hù)挑選適合的、風(fēng)格不漂移的產(chǎn)品；還要根據客戶(hù)的風(fēng)險收益需求，過(guò)濾掉客戶(hù)不需要的風(fēng)險。

　　三是了解客戶(hù)。投資者教育是一個(gè)雙向的過(guò)程，除了要讓機構了解客戶(hù)，更重要的一點(diǎn)是要讓客戶(hù)真正敬畏市場(chǎng)。

　　四是建立長(cháng)期信任關(guān)系。要通過(guò)持續的投資陪伴與溝通反饋機制，幫助客戶(hù)在市場(chǎng)波動(dòng)中保持理性預期，增強投資信心，逐步建立長(cháng)期信任關(guān)系。信任的建立不止于專(zhuān)業(yè)能力的持續輸出，更來(lái)源于客戶(hù)對機構價(jià)值觀(guān)和服務(wù)理念的深刻認同。

　　目前，我國財富管理業(yè)務(wù)已具雛形，越來(lái)越多的財富管理機構開(kāi)始從買(mǎi)方投資顧問(wèn)的角度為客戶(hù)提供服務(wù)。國內證券公司為適應財富管理轉型，在組織架構和考核方式方面已做出調整，財富管理的團隊、員工能力素質(zhì)迅速提升。

　　未來(lái)，國聯(lián)民生證券將錨定打造財富投行的戰略目標，繼續堅守初心，深耕財富管理業(yè)務(wù)。持續提升專(zhuān)業(yè)能力與服務(wù)水平，更加聚焦客戶(hù)需求，打造更具價(jià)值的財富管理生態(tài)，為財富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展貢獻更多力量。